Kundenbezogene Sorgfaltspflichten

Warum muss ich mich für eine Bestellung legitimieren? 

Ab einem Warenkorbwert von 15.000 Euro ohne Versandkosten besteht in Deutschland eine Legitimationspflicht. Ohne eine erfolgreiche Legitimation können wir Ihre Bestellanfrage nicht weiterverarbeiten und werden diese nach einer vorgegebenen Frist von 3 Werktagen stornieren.

 

Rechtliche Grundlage gemäß § 10 Abs. 1 GwG

Die rechtliche Grundlage für diese allgemeinen kundenbezogenen Sorgfaltspflichten ergeben sich aus den Nummern 1 bis 5 des § 10 Abs. 1 GwG. 

Sie umfassen im Einzelnen:

• Identifizierung des Vertragspartners einschließlich Erfassung der Vertretungsberechtigten bei jur. Personen/Personenmehrheiten
• Identifizierung der ggf. für den Vertragspartner auftretenden Person und Prüfung ihrer Berechtigung hierzu
• Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten (sowie der Eigentums- und Kontrollstruktur, falls Vertragspartner keine natürliche Person ist)
• Abklärung Geschäftszweck (soweit nicht offensichtlich)
• Abklärung PEP-Status von Vertragspartner und wirtschaftlich Berechtigtem
• Überwachungspflicht hinsichtlich Geschäftsbeziehung einschließlich Transaktionen sowie in diesem Rahmen Aktualisierungspflicht

 

Wie funktioniert eine Legitimation?

Eine Legitimation für eine Bestellung über 15.000 Euro können Sie über das IDnow-VideoIdent-Verfahren durchführen. Das Verfahren stellt die Identität eines Empfängers anhand eines Lichtbildausweises zweifelsfrei fest und dauert nur wenige Minuten. Für unsere Kund*innen ist das Verfahren kostenfrei.

So läuft das Verfahren ab: 

1. Nach einer erfolgreichen Bestellung ab 15.000 € erhalten Sie keine Bestellbestätigung, sondern zunächst eine E-Mail mit allen relevanten Informationen zum Legitimationsverfahren.

2. Klicken Sie auf den Legitimierungslink in der E-Mail.

3. Sie werden automatisch zum VideoIdent-Verfahren unseres Identifizierungspartners IDnow weitergeleitet. 

4. Halten Sie Ihren gültigen Personalausweis, Reisepass oder einen anderen zulässigen Identitätsnachweis bereit und folgen Sie den Anweisungen des VideoIdent-Mitarbeiters. 

5. Nach erfolgreicher Legitimation innerhalb der vorgegebenen 3 Werktage erhalten Sie von uns eine Bestellbestätigung.

Achtung: Bei Bezahlung per Vorkasse muss der Identifikationsprozess sowie die Zahlung innerhalb der vorgegebenen 3 Werktagen abgeschlossen werden. Bitte beachten Sie, dass Sie die Zahlungsaufforderung erst nach erfolgreichem Legitimationsverfahren von uns per E-Mail erahlten. Sollten Sie die Frist nicht einhalten können, wird Ihre Bestellanfrage storniert.

Sollte es zu ungeplanten Verzögerungen kommen, informieren Sie bitte direkt unser Serviceteam, damit wir Sie unterstützen können.

 

Welche Identifikationsvarianten werden im IDnow-Verfahren angeboten?

Option 1 –  Online per Video mit IDnow:
Die Identitätsprüfung erfolgt über das VideoIdent-Verfahren unseres Identifizierungspartners IDnow. Nach Ihrer Bestellung erhalten Sie per Mail einen persönlichen Identifikationslink.
Für die Legitimation benötigen Sie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass sowie ein Smartphone, Tablet oder einen Computer mit Kamera und Mikrofon. Nach erfolgreicher Identifizierung werden die Daten sicher an die Reisebank AG übermittelt und geprüft. Weitere Informationen finden Sie hier.

 

Ein Vorteil für registrierte Kund*innen - Ihre Legitimation ist 5 Jahre gültig

Für wiederkehrende Kund*innen empfehlen wir vor der Bestellung die Registrierung für ein Kundenkonto unter "Mein Konto". Somit haben Sie den Vorteil, dass die Legitimation bis zu 5 Jahre in Ihrem Kundenkonto vermerkt wird und Sie bei einer erneuten Bestellung in diesem Zeitraum keinen weiteren Legitimationsprozess durchlaufen müssen. Bitte beachten Sie, dass die Registrierung vor dem Bestellabschluss erfolgen muss, damit das Legitimationsverfahren dem Kundenkonto zugeordnet werden kann.